قوانین و مقررات مبادله گر

مقدمه

مبادله گر تابع قوانین جمهوری اسلامی ایران بوده و بستری برای تبادل دارایی‌های دیجیتال (ارز دیجیتال) با ریال می‌باشد. هیچ گونه تبادل ارزی اعم از خرید و فروش دلار یا سایر ارزهای کاغذی، در این بستر صورت نمی‌گیرد.

تعهدنامه فعالیت در بستر تبادل دارایی‌های دیجیتال مبادله گر

• کاربران موظفند قبل از ثبت‌نام تمامی مفاد این تعهدنامه را مطالعه نموده و صرفا در صورت پذیرش آن اقدام به ثبت‌نام نمایند.
• کاربران سایت می‌پذیرند که کلیه‌ی فعالیت‌های آن‌ها در مبادله گر در چارچوب قوانین جمهوری اسلامی بوده و هیچ گونه فعالیتی خارج از این چارچوب انجام نخواهند داد.
• احراز هویت برای استفاده از خدمات مبادله گر ضروری بوده و کاربران موظفند اطلاعات صحیح خود را بارگذاری نمایند.
• بدیهی است در صورت وجود هرگونه تخلف در احراز هویت، مسئولیت به عهده‌ی فرد متخلف بوده و مبادله گر حق توقف ارائه خدمات به کاربر مذبور و ارجاع موارد تخلف به مراجع ذی صلاح را خواهد داشت. مبادله گر خود را ملزم به حفظ اطلاعات شخصی کاربران خود می‌داند.
• کاربران مبادله گر تعهد می‌دهند که از خدمات سایت مبادله گر تنها برای خود استفاده نموده و مسئولیت استفاده از خدمات مبادله گر برای فرد غیر که فرآیند احراز هویت را طی نکرده باشد به عهده کاربر خواهد بود. شماره حساب اعلام شده به سایت و همچنین آدرس کیف پول‌ها جهت برداشت رمزارز نیز می‌بایست متعلق به کاربر بوده و کاربران مجاز به دادن آدرس کیف پول متعلق به اشخاص دیگر نیستند.
• کاربران مبادله گر می‌پذیرند، در پاره‌ای از موارد، جهت حفظ امنیت دارایی حساب کاربری‌شان با اطلاع قبلی نسبت به برقراری تماس تصویری با تیم مبادله گر همکاری نمایند. همچنین بنا به دستور نهادهای قضایی مانند پلیس فتا، برداشت رمزارز به مدت ۷۲ ساعت پس از زمان هرگونه واریز تومانی، محدود می‌گردد.
• کاربران مبادله گر اذعان می‌دارند که از ریسک‌های مربوط به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال مطلع بوده و با علم به این موضوع اقدام به سرمایه‌گذاری و تبادل می‌نمایند.
• مبادله گر به عنوان بازار آنلاین تبادل ارزهای دیجیتال، هیچ گونه مسئولیتی در قبال نحوه‌ی معاملات کاربران و سود و زیان حاصل از آن ندارد.
• هرگونه سهل انگاری کاربران در حفظ اطلاعات امنیتی از جمله رمز عبور کاربر، به عهده‌ی شخص کاربر بوده و مبادله گر هیچ مسئولیتی به عهده نخواهد داشت. اکیداً توصیه می‌شود از رمز عبور پیچیده و امن و کد شناسایی دوعاملی استفاده شود.
• مبادله گر این اطمینان را می‌دهد که دارایی‌های کاربران را نزد خود به امانت و به بهترین شکل و با بالاترین استانداردهای امنیتی ممکن، حفظ نماید.
• در صورت تمایل برای برداشت ارزهای دیجیتال، مسئولیت ارائه‌ی آدرس صحیح کیف پول به عهده‌ی کاربر خواهد بود. در صورت بروز هر گونه مشکل اعم از اشتباه در ورود آدرس صحیح، نقص آدرس، مشکلات کیف پول مقصد و بلوکه شدن دارایی‌های کاربران در کیف پول مقصد، هیچ گونه مسئولیتی به عهده‌ی مبادله گر نخواهد بود.
• مبادله گر در مقابل واریز توکن یا کوین بر بستر اشتباه یا کوین‌هایی که در مبادله گر پشتیبانی نمی‌شود هیچ گونه مسئولیتی نداشته و با توجه به مکانیسم ذخیره‌سازی سرد امکان استخراج این توکن‌ها با استفاده از ولت ثالث وجود ندارد. لذا مسئولیت هرگونه واریز اشتباه با خود کاربر بوده و کاربر حق هیچ گونه شکایتی را نخواهد داشت.
• درخواست برداشت ریال از حساب کاربری در سریع‌ترین زمان ممکن پس از ثبت، بررسی خواهد شد. زمان واریز پول به حساب کاربران بر اساس محدودیت‌های انتقال وجه بین بانکی، متفاوت خواهد بود.
• کاربر می‌پذیرد که به جز در موارد مورد تعهد مبادله گر، حق هیچ گونه داعیه، طلب و شکایت از سایت مبادله گر، مدیران، کارمندان و افراد مرتبط با این سایت را نخواهد داشت.
• اگر مبادله گر تحت هر عنوان اشتباهاً یا من غیر حق، وجوه یا رمزارزی را به حساب کاربر منظور یا در محاسبات خود هر نوع اشتباهی نماید، هر زمان مجاز و مختار است راساً و مستقلاً و بدون انجام هیچ گونه تشریفات اداری و قضائی و دریافت اجازه کتبی از متعهد (صاحب حساب) در رفع اشتباه و برداشت از حساب‌های وی اقدام نماید و تشخیص مبادله گر نسبت به وقوع اشتباه یا پرداخت بدون حق و لزوم برداشت از حساب معتبر خواهد بود و کاربر حق هرگونه اعتراض و ادعایی را در خصوص نحوه عملکرد مبادله گر از هر جهت از خود ساقط می‌نماید.
• در صورت بروز هرگونه مشکل یا ابهام در هر یک از معاملات، مبادله گر حق دارد مستقلاً آن معامله را ابطال و دارایی‌های هر یک از طرفین را به حساب خودشان عودت دهد. بدیهی است که در صورتی که اشکال از سمت مبادله گر باشد، موظف خواهد بود که جبران خسارت نماید و در غیراین صورت کاربر حق هرگونه اعتراض و ادعایی را در خصوص نحوه عملکرد مبادله گر از هر جهت از خود ساقط می‌نماید.
• در صورت هرگونه سوء استفاده از کد ریفرال مبادله گر در فعالیت‌های خلاف قانون، تمامی مسئولیت آن به عهده کاربر بوده و مبادله گر هیچ گونه مسئولیتی در قبال هرگونه سوء استفاده از سیستم معرفی خود به هر نحو ندارد. همچنین مبادله گر حق باطل کردن کد معرف و بستن حساب در صورت مشاهده هرگونه سوء استفاده بدون نیاز به دستور قضایی را خواهد داشت.
• در صورت فوت یا حجر کاربر، مبادله گر این حق را خواهد داشت به محض اطلاع از آن نسبت به واریز وجوه ریالی کاربر نزد شرکت، به حساب اعلام شده ایشان در زمان ثبت نام اقدام نموده و در خصوص دارائی رمز ارز نیز این حق و اختیار به شرکت واگذار گردید که نسبت به تبدیل آن به ریال معادل قیمت روز و واریز آن به حساب فوق اقدام نماید و این حق و امتیاز توسط کاربر به شرکت صلح و اعطا گردید. لازم به ذکر است ملاک زمانی محاسبه قیمت فروش دارائی رمز ارز کاربر، براساس ارائه اسناد مثبته توسط ذینفع و تایید اصالت آن توسط واحد حقوقی مبادله گر است. کاربر با علم و اطلاع از مقررات این بند نسبت به افتتاح حساب کاربری در مبادله گر اقدام نموده و کاربر، اشخاص ثالث، ورثه یا قائم مقام قانونی ایشان حق اعتراض و یا ادعایی در آینده در این خصوص را نخواهند داشت.
• توصیه ما در مبادله گر این است که به هیچ وجه دارایی‌های خود را به بسترهای خارجی انتقال ندهید. در صورتی که از مبادله گر یا هر پلتفرم ایرانی برای نقل و انتقال دارایی‌های رمزارزی خود با اکسچنج‌های تحت قوانین تحریمی آمریکا، به ویژه اکسچنج‌هایی مثل کوین بیس، کراکن، اف تی ایکس و بایننس استفاده می‌کنید توصیه داریم به منظور حفظ امنیت دارایی و حریم شخصی خود، از انتقال مستقیم بین بسترهای ایرانی و خارجی خودداری نمایید. در صورت نیاز به چنین نقل و انتقالی، توصیه می‌شود از یک ولت شخصی استاندارد نظیر لجر یا ولت‌های نرم‌افزاری معتبر به عنوان واسط انتقال استفاده و ابتدا دارایی خود را به ولت شخصی و سپس به بستر مقصد منتقل کنید. همچنین راهکارهایی نظیر تتر محافظت شده و پرایوسی کوین‌ها که در مبادله گر پشتیبانی می‌شوند برای این منظور مناسب خواهند بود. از آن‌جایی که امکان رصد تمامی بسترهای خارجی در مورد شناسایی آدرس‌ها و بلوکه اموال و همچنین رفتارهای اشتباه منجر به شناسایی از سمت کاربر در بسترهای خارجی، برای مبادله گر امکان‌پذیر نیست و اصولاً بسترهای داخلی برای پوشش چنین ریسکی به وجود آمده‌اند، بنابراین ریسک استفاده از بسترهای خارجی در شرایط تحریمی، تماماً با کاربر بوده و مبادله گر هیچ گونه مسئولیتی برعهده ندارد.

محدودیت‌ها

• در صورت پیدایش هر یک از موضوعات ذیل، مبادله گر مختار خواهد بود راساً، بدون اطلاع قبلی و رعایت تشرفات قانونی، واریز یا برداشت وجوه ریالی و رمز ارز، موجودی حساب یا دسترسی به حساب کاربری را تا تعیین و تکلیف نهایی و حصول نتیجه قطعی به صورت موقت مسدود سازد یا دسترسی به حساب کاربری و ارائه خدمات به کاربر را به طور دایمی لغو نماید؛ در این موارد کاربر پذیرفت همکاری‌های لازم را با مبادله گر به عمل خواهد آورد. نظر مبادله گر قاطع میان طرفین خواهد بود و کاربر حق طرح هر ادعا را از خود سلب نمود:
• مجرد درخواست مراجع ذی صلاح یا پیگرد قضایی کاربر ولو به هر طریق، دلیل و نتیجه.
• حجر یا فوت کاربر.
• انتقال رمز ارز به کیف پول‌های رمز ارزی مشکوک یا مندرج در لیست سیاه مبادله گر.
• ظن به فعالیت‌های مشکوک با هر درجه، به تشخیص مبادله گر و دسته کم به مدت ۷۲ ساعت.
• تخلف، عدم رعایت یا پذیرش تعهدنامه پیش رو، قوانین، مقررات، دستورالعمل‌های قانونی یا قوانین و ضوابط مبادله گر، وجود رفتارهای دارای ریسک و زیان‌آور یا عدم رعایت شئونات اخلاقی و اسلامی به صلاحدید مبادله گر اعم از اینکه در اثر رفتار کاربر خسارتی به مبادله گر یا اشخاص ثالث ایجاد شده یا نشده باشد.
• در صورتی که با تشخیص مبادله گر، به هر شکل مشخص گردد یا ظن ایجاد شود که مبادلات یا وجوه ریالی یا رمز ارزهای دریافت یا منتقل شده کاربر به جهتی از جهات دارای منشا غیر قانونی، نامشروع یا متعلق به غیر است.
• به جهات فنی یا تشخیص مبادله گر، مسدودسازی موقت یا دایمی حساب کاربر لازم باشد.

تبصره ـ در موارد مسدودسازی دائمی حساب کاربر، مبادله گر به تشخیص خود و بدون نیاز به حکم مرجع قضائی به این توافق‌نامه خاتمه داده و حساب کاربر را غیرفعال می‌نماید اما اطلاعات کاربر را از پایگاه داده‌های خود خارج نمی‌کند. بر اساس قوانین مملکتی، اطلاعات و عملیات کاربران دسته کم به مدت شش ماه بایگانی می‌گردد.

لغو سفارش در صورت قیمت‌گذاری غیرمتعارف

پایین بودن عمق بازار در بازارهای محلی ممکن است باعث شود گاهی اوقات، قیمت معاملات در یک بازار، بیشتر یا کمتر از قیمت واقعی رمزارزها نشان داده شود. این موضوع به این دلیل اتفاق می‌افتد که برخی کاربران به خاطر ناآشنا بودن با بازار، سفارش‌هایی با قیمت اشتباه ثبت می‌کنند. همچنین در بسیاری از موارد، کاربران به خاطر تفکیک نکردن سفارش محدود از سفارش حد ضرر یا ثبت قیمت اشتباه، باعث ایجاد تغییرات قیمت غیرمنطقی و به اصطلاح رنج شدید قیمتی می‌شوند که این موضوع به ضرر آنها تمام خواهد شد.

با وجود هشدارهای مبادله گر در زمان تعیین قیمت غیرمتعارف، ارسال سفارش با قیمت اشتباه به صورت مکرر توسط کاربران اتفاق می‌افتد. به همین خاطر گزینه لغو معاملات در مبادله گر در نظر گرفته شده است. به عبارت دیگر، بر اساس تعداد معاملات انجام شده در رنج قیمت مورد نظر، حجم معاملات و اختلاف قیمت ایجاد شده با قیمت لحظه‌ای بازار، ممکن است همه یا بخشی از معاملات انجام شده لغو شود. البته این امکان وجود دارد که هیچ‌یک از این معاملات لغو نشود. با این ویژگی احتمال بازگشت قسمتی از ضرر و زیان ناشی از ارسال سفارش غیرمتعارف به فردی که اشتباه کرده وجود دارد و چون تغییرات قیمت واقعی نبوده و معامله صرفا به دلیل اشتباه در قیمت‌گذاری انجام شده، افرادی که با قیمت‌های غیرواقعی معامله کرده‌اند در این مورد محق نیستند. کاربر می‌پذیرد که مبادله گر برای رعایت عدالت در معاملات، مرجع رسیدگی و تصمیم‌گیری در این‌باره خواهد بود.

از آنجا که معاملات لغو شده تأثیر خود را در نمودار خواهند گذاشت و لغو معاملات باعث اصلاح آن نخواهد شد، به‌همین‌خاطر در نمودار شمعی نمایش داده می‌شود و سایه‌های بلندی شکل می‌گیرد که صرفا به دلایل توضیح داده شده است. بر همین اساس نمودار مبادله گر مرجع نمایش قیمت واقعی معاملات نیست. قوانین لغو سفارش در قیمت غیرمتعارف با افزایش عمق بازار و سطح دانش کاربری لغو خواهد شد.

هزینه‌ها و کارمزدها

هزینه خدمات و کارمزد تراکنش‌های مالی انجام شده در مبادله گر مطابق با توضیحات ارائه شده در صفحه کارمزدها و هزینه خدمات می‌باشد.

شرایط بازیابی توکن‌ها

از آنجایی که مبادله گر از مکانیسم HD wallet برای ساخت ولت‌های کاربران به شکل کلد استفاده می‌کند، کلید خصوصی کلد ولت‌ها به یکدیگر مرتبط هستند.

با توجه به نگهداری دارایی کاربران به این شیوه، مبادله گر هرگز امکان استخراج کلید خصوصی ولت‌ها به صورت آنلاین و وارد کردن (ایمپورت کردن) آنها در ولت‌هایی که توکن‌های مختلف را پشتیبانی می‌کنند را ندارد؛ چرا که این کار امنیت کل دارایی‌های کاربران مبادله گر را به مخاطره می‌اندازد.

همچنین به دلیل اینکه تراکنش‌های تخلیه، به صورت آفلاین انجام می‌شود و این مکانیسم تخلیه باید برای هر کوین و توکن به صورت مجزا طراحی و برنامه‌نویسی شود، امکان تخلیه، فقط برای کوین‌ها یا توکن‌هایی که مبادله گر از آنها پشتیبانی می‌کند وجود دارد. بنابراین، در صورت ارسال توکن یا کوینی که مبادله گر پشتیبانی نمی‌کند، امکان تخلیه و بازیابی آن وجود نخواهد داشت و این امکان تنها وقتی ایجاد می‌شود که برای آن توکن خاص، مکانیسم آفلاین ترنزکشن، برنامه‌نویسی شود.

طبق قوانین مبادله گر، مسئولیت ارسال هرگونه توکنی که توسط مبادله گر پشتیبانی نمی‌شود با خود کاربر است و زمان بازیابی آن نیز قابل تعیین نیست. ممکن است این عملیات تا ماه‌ها به طول انجامد و مبادله گر در قبال بازیابی توکن‌هایی که کاربران به اشتباه ارسال کرده‌اند هیچ گونه مسئولیتی ندارد.

قوانین مربوط به اجزای کارکردی

مبادله گر شامل اجزای کارکردی و قابلیت‌های مختلفی است که هر یک طبق قوانین و ملاحظات اطلاع‌رسانی شده برای آن‌ها مدیریت می‌شوند. برای اطلاع از این قوانین به کانال تلگرام مبادله گر و صفحات مربوط به سوالات متداول، طرح ارجاع کاربران و بازارهای رمزارزی مبادله گر مراجعه نمایید.

فرآیند تایید هویت

به منظور پیروی از قوانین ضد پول‌شویی و افزایش امنیت کاربران، نیاز است تمام کاربران نسبت به تایید هویت خود اقدام کنند. تایید هویت در دو سطح کاربری انجام می‌شود:

• ثبت نام با شماره تماس: با شماره تماس خود در مبادله گر ثبت‌نام کنید و با وارد کردن کد تایید ارسالی ثبت‌نام شما انجام می‌شود. در وارد نمودن شماره موبایل دقت نمایید زیرا یکی از راه‌های ارتباطی ما با شما در هنگام بروز مشکل همین خواهد بود.
• ثبت اطلاعات هویتی: با وارد کردن نام و نام خانوادگی، کد ملی و تاریخ تولد تأیید تلفن ثابت و آدرس و بارگذاری یک مدرک هویتی سطح ۱ به شما اعطا می‌شود و پس از آن می‌توانید، در مبادله گر شروع به معامله کنید.
• تأیید تصویر احراز هویت: به منظور ارتقاء به سطح ۲ کاربری، ارائه تصویر سلفی کاربر، الزامی است که از دو طریق احراز هویت هوشمند و ارائه تصویر سلفی با برگه اعلام موافقت با قوانین، می‌تواند انجام شود. پس از این مرحله سطح ۲ به شما اعطا می‌شود و می‌توانید با سقف‌های بیشتری برداشت انجام دهید.

پس از ثبت‌نام در مبادله گر، برای دریافت اطلاع‌رسانی‌های مختلف توصیه می‌شود ایمیل خود را ثبت کنید و برای دسترسی‌های بیشتر از شماره تماس به نام خودتان استفاده کنید.

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد سطوح کاربری، مدارک مورد نیاز برای ارتقاء و محدودیت‌های هر سطح به صفحه سطوح حساب کاربری در مبادله گر مراجعه فرمایید.

تغییر در قوانین

هرگونه تغییر در قوانین، شروط ارائه خدمات، کارمزدها و مقررات مشابه، از طریق سایت مبادله گر به کاربران اطلاع‌رسانی خواهد شد.