مثال واقعی: اگر ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه دارید و در یک معامله ۱۰ میلیون ضرر کنید، ۱۰٪ سرمایه از دست رفته است. اما اگر مدیریت ریسک نداشته باشید، ممکن است در ۱۰ معامله متوالی تمام سرمایه را از دست بدهید.

قانون طلایی ۱٪ و ۲٪ در مدیریت سرمایه {1-percent-rule}

قانون ۱٪ (برای مبتدیان)

در هر معامله، حداکثر ۱٪ از کل سرمایه را ریسک کنید.

سرمایه (تومان)	حداکثر ریسک در معامله	مثال (استاپ ۱۰۰ پیپ در EUR/USD)
۱۰۰,۰۰۰,۰۰۰	۱,۰۰۰,۰۰۰	حجم ۰.۱ لات
۵۰,۰۰۰,۰۰۰	۵۰۰,۰۰۰	حجم ۰.۰۵ لات
۱۰,۰۰۰,۰۰۰	۱۰۰,۰۰۰	حجم ۰.۰۱ لات (مینی‌لات)

قانون ۲٪ (برای حرفه‌ای‌ها)

فقط اگر استراتژی تست‌شده دارید و وین‌ریت بالای ۶۰٪ است.

چگونه محاسبه کنیم؟
ریسک در هر معامله = (فاصله استاپ لاس × ارزش هر پیپ)
حجم معامله = ریسک مجاز ÷ (فاصله استاپ × ارزش پیپ)

مثال عملی:

جفت‌ارز: EUR/USD
استاپ لاس: ۵۰ پیپ
ریسک مجاز: ۱٪ از ۱۰۰ میلیون = ۱ میلیون تومان
ارزش هر پیپ در ۰.۱ لات = ۱۰ دلار ≈ ۶۰۰,۰۰۰ تومان
→ حجم مجاز = ۱,۰۰۰,۰۰۰ ÷ (۵۰ × ۶,۰۰۰) = ۰.۳۳ لات

ریسک به ریوارد (R:R) — قلب تپنده هر استراتژی {risk-reward}

نسبت ریسک به ریوارد یعنی:

به ازای هر ۱ واحد ریسک، چند واحد سود هدف دارید؟

نسبت‌های استاندارد

نسبت R:R	وین‌ریت لازم برای سوددهی	کاربرد
۱:۱	بالای ۶۰٪	اسکالپینگ
۱:۲	بالای ۴۰٪	دی‌تریدینگ، سوئینگ
۱:۳	بالای ۳۰٪	پوزیشن تریدینگ

مثال:

استاپ لاس: ۵۰ پیپ

تیک پروفیت: ۱۵۰ پیپ
R:R = 1:3
حتی با وین‌ریت ۳۵٪، سودده هستید.

فرمول سوددهی:

سود خالص = (وین‌ریت × سود میانگین) – (نرخ ضرر × ضرر میانگین)

استاپ لاس و تیک پروفیت: چگونه و کجا بگذاریم؟ {stop-loss-take-profit}

انواع استاپ لاس

نوع	کاربرد	مثال
فیکس	مبتدیان	۵۰ پیپ زیر لو
ATR-based	حرفه‌ای	۱.۵ × ATR(14)
ساختاری	سوئینگ	زیر سوئینگ لو
تریلینگ	ترند	دنباله‌دار با قیمت

نکات طلایی استاپ لاس

هرگز استاپ را جابه‌جا نکنید (مگر برای تریلینگ).
از سطوح روانی دوری کنید (مثل ۱.۲۰۰۰ دقیق).
استاپ را بر اساس تحلیل تکنیکال بگذارید، نه احساس.

مدیریت ریسک در سبک‌های مختلف ترید {trading-styles}

۱. اسکالپینگ (Scalping)

تایم‌فریم: M1 – M5
ریسک در معامله: ۰.۵٪ حداکثر
R:R پیشنهادی: ۱:۱ تا ۱:۱.۵
ابزار: اسپرد پایین، اکسچنج کریپتو یا بروکر ECN
خطر اصلی: اسلیپیج و کارمزد بالا

نکته مبادله‌گر: در مبادله‌گر، کارمزد اسپات کریپتو ۰.۱٪ و فیوچرز ۰.۰۲٪ — ایده‌آل برای اسکالپرها.

۲. دی‌تریدینگ (Day Trading)

تایم‌فریم: M15 – H1
تعداد معاملات: ۱ تا ۵ در روز
ریسک کل روزانه: ۳٪ حداکثر
R:R: ۱:۲
قانون: آخر روز همه پوزیشن‌ها بسته شود.

۳. سوئینگ تریدینگ (Swing Trading)

تایم‌فریم: H4 – D1
مدت نگهداری: ۲ روز تا ۳ هفته
ریسک در معامله: ۱–۲٪
R:R: ۱:۳ یا بالاتر
ابزار: فیبوناچی، سوئینگ‌های قبلی

۴. پوزیشن تریدینگ (Position Trading)

تایم‌فریم: W1 – MN
مدت نگهداری: ماه‌ها تا سال‌ها
ریسک: ۲–۵٪ (با هجینگ)
R:R: ۱:۵ یا بالاتر
مثال: خرید بیت‌کوین در ۲۰,۰۰۰ دلار و نگهداری تا ۲۰۰,۰۰۰ دلار

ابزارهای پیشرفته مدیریت ریسک {risk-tools}

ابزار	کاربرد	مثال در مبادله‌گر
تریلینگ استاپ	قفل کردن سود	دنباله‌دار با ۵۰ پیپ فاصله
پوزیشن سایزینگ	تنظیم حجم	ماشین‌حساب داخلی اپ
هجینگ (Hedging)	کاهش ریسک	لانگ BTC + شورت BTC در فیوچرز
کورلیشن آنالیز	جلوگیری از همپوشانی	EUR/USD و GBP/USD
دراو‌داون کنترل	حداکثر افت سرمایه	۲۰٪ در ماه = توقف ترید

مدیریت ریسک در بازار کریپتو (ویژه ۲۰۲۵) {crypto-risk}

چالش‌های کریپتو

ولاتیلیتی بالا: بیت‌کوین در ۲۰۲۴، ۳۰٪ نوسان روزانه داشت.
لیکوئیدیتی پایین در آلت‌کوین‌ها
گپ قیمتی (Gap) در صرافی‌ها
هک و کلاهبرداری

راهکارهای مبادله‌گر

استفاده از استاپ گارانتی (در فیوچرز)
تنوع‌بخشی (حداکثر ۵٪ در هر آلت‌کوین)
سرد کردن کیف پول (Cold Wallet)
تحلیل آنچین (On-Chain) قبل از ورود

هشدار: هرگز بیش از ۱۰٪ سرمایه را در میم‌کوین‌ها نگذارید.

روان‌شناسی و اشتباهات رایج در مدیریت ریسک {psychology}

اشتباه	نتیجه	راه‌حل
حذف استاپ لاس	لیکوئید شدن	قانون آهنین: استاپ = مقدس
انتقام‌جویی (Revenge Trading)	ضررهای متوالی	۳ ضرر = توقف تا ۲۴ ساعت
افزایش حجم پس از سود	دراو‌داون بزرگ	حجم ثابت بر اساس سرمایه اولیه
FOMO	ورود در اوج	منتظر پولبک باشید

تمرین پیشنهادی:

ژورنال ترید روزانه بنویسید: ورود، خروج، دلیل، R:R، احساسات.

چک‌لیست مدیریت ریسک مبادله‌گر (قابل پرینت) {checklist}

قبل از هر معامله، این چک‌لیست را تکمیل کنید:

حجم معامله ≤ ۱٪ سرمایه
استاپ لاس بر اساس تحلیل تکنیکال
R:R حداقل ۱:۲
حداکثر ۳ معامله باز هم‌زمان
دراو‌داون ماهانه < ۱۵٪
ژورنال تکمیل شده
بدون احساس (طمع/ترس)

جمع‌بندی: مدیریت ریسک = بقای بلندمدت {cta}

مدیریت ریسک مهارت نیست، عادت است.

تریدرهای موفق، نه بهترین استراتژی، بلکه بهترین مدیریت ریسک را دارند.

در مبادله‌گر، ما نه‌تنها پلتفرم معاملاتی، بلکه آموزش مدیریت ریسک را هم ارائه می‌دهیم.

منابع رایگان مبادله‌گر:

اینستاگرام: instagram.com/mobadelegar — آموزش روزانه
کانال خبری: t.me/MobadeleGarNews — آپدیت بازار
کانال سیگنال + آموزش (رایگان): t.me/MobadeleGar
وب‌سایت: mobadelegar.com — ماشین‌حساب ریسک
هوش مصنوعی ترید: t.me/SigMobadeleGar — سیگنال AI
اپلیکیشن اندروید: دانلود از مایکت

همین حالا ثبت‌نام کنید، ماشین‌حساب مدیریت ریسک را تست کنید و اولین معامله با ریسک ۱٪ را انجام دهید!

مبادله‌گر — جایی که ریسک، مدیریت می‌شود.

مدیریت ریسک در معاملات: راهنمای جامع ۲۰۲۵ برای تریدرهای حرفه‌ای و مبتدی